El mercado de las divisas

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También llamado «mercado de los cambios» o Forex, el mercado de las divisas es un mercado extremadamente interesante para los inversores particulares. En efecto, permite especular con la tasa de cambio de las divisas, tanto al alza como a la baja.  

 

Definición del mercado de las divisas:

El mercado de las divisas se llama más comúnmente  «Forex». Este término viene de la contracción del término inglés «Foreign Exchange», que significa en español «mercado de los cambios».

Cuando se consulta el mercado de las divisas, no se puede consultar solamente el tipo de una divisa, sino el de un par de divisas.  Por ejemplo, veremos el par de divisas EUR/USD que corresponde al tipo de cambio de un Euro expresado en dólares. En resumen, si la cotización del EUR/USD es de 1.25, esto significa que un Euro equivale a 1.25 Dólares. Esta cotización se expresa en pips.

 

¿Cuáles son los centros financieros importantes y cuándo están abiertos?

Existen distintos centros financieros importantes que son el mercado de Londres, el de Nueva York y el de Tokio para los más importantes. A continuación, vienen los mercados de Zurich, Frankfort, Hong Kong, Singapur, París y Sidney. El número de mercados a través del mundo hace que el Forex funcione de manera continua y esto, de lunes a viernes. La primera apertura de los mercados se hace en Sidney y el mercado se cierra en Nueva York. Por tanto, es posible invertir 24 horas al día.

Gracias a las plataformas de especulación en línea, usted puede invertir en el mercado de los cambios de manera continua sin tener en cuenta los horarios de apertura de los distintos centros financieros. No obstante, estos horarios pueden proporcionarle buenos indicadores en cuanto a los momentos que se observarán más movimientos y, al contrario, en los que las variaciones serán más escasas.

 

Funcionamiento del mercado de las divisas:

El tipo de cambio de una divisa con relación a otra se fija en función de distintos criterios, pero depende, esencialmente, de la proporción de compradores con relación al número de vendedores de un par de divisas.

Cuando se especula en el mercado de las divisas, se puede, sea comprar un par de divisas, lo que significa que se considera que su cotización va a subir, o al contrario venderla, esperando que su cotización vaya a bajar.

En dos palabras, cuando se compra EUR/USD, esto equivale a vender Dólares para comprar Euros. Al contrario, cuando se vende EUR/USD, se vende Euro para comprar Dólar.

 

¿Qué hace evolucionar las cotizaciones de las divisas?

Al igual que en todos los mercados, aquí la diferencia entre la oferta y la demanda es la que permite evaluar la cotización de una divisa con relación a otra. Cuanto más se compra una divisa, más aumenta su valor y cuanto más se vende más baja su valor. No obstante, deben tenerse en cuenta  estos elementos para cada una de las dos divisas concernidas.

Por otra parte, el  mercado de las divisas es un mercado muy competitivo, ya que  los operadores no pueden intervenir en los tipos de cambio de las divisas con el fin de modificarlas. Sin embargo, es frecuente que algunos gobiernos utilicen los efectos de anuncio para modificar indirectamente la tendencia de una cotización induciendo esperanzas o dudas entre los inversores.

 

Ventajas del mercado de las divisas:

Como ya lo indicamos en introducción, el mercado de la divisa es un mercado muy ventajoso para los operadores debido a:

  • Su fuerte liquidez: Es posible invertir tanto pequeñas sumas como grandes sumas y hasta varios millones de dólares en este mercado debido a su importante liquidez. El mercado de las divisas es el mayor mercado del mundo, cuenta con cerca de 3 000 mil millones de transacciones cada día.
  • Su cotización es en continuo: El mercado de las divisas es accesible 24 horas al día durante 5 días laborables por semana. Por tanto, es posible realizar allí transacciones en cualquier momento.
  • Su apalancamiento: Cuando se operan las divisas, se puede beneficiar de un apalancamiento que multiplica por un coeficiente de  100 a 400 el importe de las ganancias, y también el de las posibles pérdidas.
  • Sus gastos reducidos: La mayoría de los intermediarios que permiten operar en el mercado de las divisas no cobran ninguna comisión. Se remuneran por mediación de un spread que corresponde a una ligera diferencia entre el precio real del par de divisas y su precio de venta o compra.

 

Brókeres de CFD para comprar y vender divisas en línea

El mejor medio de especular con las divisas en línea es, sin ninguna duda, utilizar un bróker de CFD, es decir, un corredor en línea especializado en este sector. Estos brókeres ponen a disposición de los traders una plataforma de trading sencilla que permite ejecutar órdenes de compra y venta desde sus casas, simplemente con un ordenador que disponga de conexión a Internet.

El único trámite que hay que realizar para empezar a comprar y vender divisas en línea consiste en inscribirse en uno de estos brókeres mediante la creación de una cuenta de trading y después realizar un primer depósito.

De esta forma podrá acceder a la plataforma de trading de este corredor y a todas sus funcionalidades, como los gráficos, las diferentes órdenes y las herramientas de ayuda a la toma de decisiones, como las señales de trading o los indicadores técnicos.

 

¿Cómo elegir el mejor borker o a agente en línea?

La elección de la plataforma de especulación también es un factor muy importante. En nuestra página Web, podrá comparar los distintos agentes bursátiles, los medios de pago, las primas de los mejores agentes bursátiles, sus ventajas e inconvenientes. Para Empezar, se aconseja hacerle su propia idea utilizando los programas informáticos de demostración que proponen la mayoría de los agentes. Esto le permitirá familiarizarse con la interfaz de especulación, y así apreciar su simplicidad y por consiguiente ver si esta plataforma está en adecuación con su nivel.

Cuando haya hecho su elección, se aconseja Empezar a apostar pequeñas sumas para familiarizarse con el mercado. En efecto, sería una pena que perdiese mucho dinero por su falta de experiencia.

Por último, tenga siempre en mente que usted es quien determina los límites para no ponerse en peligro invirtiendo un capital que le hiciese falta.

Evidentemente, entre los numerosos temas que proponemos en nuestra página Web, obtendrá respuestas precisas a todas sus preguntas.

 

¿Por qué utilizar una cuenta de demo?

Como ya lo habrá comprendido, el objetivo principal de una cuenta de demostración Forex consiste en permitirle probar la plataforma de especulación de un agente de bolsa con el fin de comprobar que sus funcionalidades corresponden a su método de inversión. Pero estas cuentas le permiten, asimismo, probar la integralidad de los servicios y herramientas de este agente de bolsa sin gastar nada. 

Pero las cuentas de demostración también tienen otra ventaja significativa, puesto que le permiten probar sin riesgo sus estrategias de especulación y no lanzarse hasta que haya puesto a punto un método rentable.

 

¿Cómo elegir la mejor cuenta de demo Forex?

Con el fin de poder comparar de manera precisa las distintas cuentas de demostración propuestas por los agentes de bolsa Forex, deberá evaluar una serie de criterios importantes, de los cuales, estos son los principales:

  • El tipo de acceso a la plataforma: Según sus preferencias, podrá optar por una plataforma en línea o que deba descargarse.
  • El capital virtual: Es preferible elegir una plataforma de demostración que propone un importe virtual importante para probar estrategias a largo plazo.
  • La duración de vida útil de su cuenta de demostración: El período de entrenamiento necesario para convertirse en un buen operador varía de una persona a otra, por tanto es preferible abrir una cuenta de demostración ilimitada.
  • Las cotizaciones en directo: Esto puede parecer evidente, pero algunas plataformas no proponen cotizaciones en directo en su cuenta de demostración. Así pues, es primordial que se informe sobre este punto de antemano.
  • Los análisis de mercado: El acceso desde la plataforma a los distintos análisis de mercado y a las señales técnicas le será muy útil cuando vaya a operar en modo real. Por lo tanto, deben estar incluidos en la cuenta de demostración para que pueda probar su pertinencia.

 

¿Cómo inscribirse en una plataforma de especulación?

La inscripción en una plataforma de especulación se hace muy simplemente y en unos minutos solamente. En un principio, basta con elegir al corredor de Forex con el que va a efectuar sus operaciones, y seguidamente rellenar un formulario simple de inscripción.

Por supuesto, y con el fin de poder ganar dinero gracias a sus especulaciones, deberá efectuar un primer depósito en su cuenta de especulación.

Una vez que haya invertido su dinero, podrá utilizarlo para apostar o posicionarse en pares de divisas, o demás activos, tanto al alza como  a la baja. Seguidamente, sus posiciones se cerrarán en el momento de su elección cuando los beneficios generados le parezcan suficientes.

Cuando elija a un brokers para lanzarse en la especulación de divisas, deberá tener mucho cuidados con los spreads. Pero ¿qué es un margen y como funciona?

Se llama margen la diferencia entre el bid y el ask, es decir entre la oferta y la demanda. Por consiguiente, se trata de la diferencia entre la cotización a la compra y la cotización a la venta de un par de divisas. Esta es la suma que descuenta el brokers cuando usted utiliza su plataforma para operar. Así que es muy importante comparar los spreads de los distintos brokers antes de hacer su elección definitiva.

 

Los distintos spreads en función del brokers

Según los brokers, podrá elegir entre spreads fijos y spreads variables.  Pero los spreads varían también en función de la liquidez del par de divisas tratadas. En efecto, cuanto más líquido es un cross, más bajos son los spreads. Por esta razón el cross EUR/USD está entre los mejores gravados del mercado, ya que lo operan numerosos operadores. Al contrario, si decide operar una divisa más rara, el margen será forzosamente más importante debido a una menor liquidez.

Pero también interviene otro factor en la definición del margen: La volatilidad de la divisa tratada. En efecto, una gran volatilidad implicará spreads más importantes que una volatilidad baja. Cuanto más importantes sean las variaciones de la cotización de un cross en un día, mayor será igualmente su margen, puesto que este par de divisas le permitirá ganar más dinero en menos tiempo.

 

Spreads variables VS spreads fijos

Como los mencionamos más arriba, algunos brokers proponen spreads variables y otros de spreads fijos.

La ventaja de los spreads  fijos radica evidentemente en que le permiten saber de antemano cuánto va a costarle precisamente la transacción. Esta ventaja es sobre todo interesante cuando una actualidad económica viene a modificar de manera considerable la tendencia ofreciendo una gran probabilidad de ganancia.

Los spreads  variables, por su parte, pueden cambiar durante el día y a menudo dependen de los indicadores y de su fuerza de influencia en el par de divisas tratadas. En función de las condiciones del mercado, o la volatilidad y la liquidez, estos spreads  pueden aumentar o bajar de manera más o menos pronunciada.

 

¿Cuándo y cómo se retienen los spreads?

Usted pagará el margen una sola vez,  en el momento en que tome posición. El margen que tendrá que pagar es  el que constatará en ese momento preciso. En el caso de spreads  variables, eso significa que aunque los spreads  aumenten durante su operación, sólo pagará el que esté indicado en su compra.

El importe del margen está incluido directamente en el importe de compra de su lote. Por supuesto, el margen indicado corresponde a 1 lote y se multiplica por el número de lotes total.

Si la mayoría de los brokers no retienen ningún otro gasto, algunos de ellos pueden facturar las retiradas y los depósitos de dinero, e incluso la  inscripción en la plataforma de especulación. Para evitar este tipo de percance, deberán comprobarse bien las condiciones generales del sitio Web en cuestión.

 

Cómo comprar y vender divisas en línea

Pasemos ahora a la forma en la que se compran y venden las divisas en línea. El mercado de las divisas tiene, efectivamente, un comportamiento diferente del de los otros mercados, como puede ser el bursátil. Aquí ya no se trata de especular con la cotización de un activo, sino con la cotización de un par de divisas, al que también se llama cross de divisas.

Esta cotización corresponde aquí en realidad al tipo de cambio de una divisa en relación a otra. Por ejemplo, para el cross EUR/USD, la cotización expresa el tipo de cambio del euro en dólares estadounidenses. Si esta cotización es de 1.50 pips quiere decir que un euro es igual a 1,5 dólares.

Al comprar o vender un par de divisas lo que hace es apostar por el alza o la baja de esta cotización. Imaginemos que toma posición para la compra en el cross EUR/USD con una cotización de 1.50 pips por 100€ y que utiliza un efecto de palanca de 1 :200. Si revende su par de divisas con una cotización de 1.60 pips, entonces ganará la diferencia de pips, multiplicada por la suma de su inversión y por el efecto de palanca, es decir: 0.10 x 1 00 x 200 = 200. Así pues, ganará 200 euros.

Como puede constatar, es muy fácil y rápido obtener beneficios invirtiendo en divisas.

 

¿Por qué seguir la cotización de las divisas en tiempo real?

Aunque, evidentemente, no podrá apostar por los  cross de divisas en cualquier momento del día, sobre todo si la especulación es una actividad complementaria y que su trabajo le ocupa la jornada completa, tendrá la posibilidad de seguir en directo la evolución de las cotizaciones de las divisas que presentan ventajas.

En efecto, siguiendo las tendencias en tiempo y hora, podrá anticipar las buenas oportunidades y posicionarse en el mejor momento.

 

¿Cómo acceder a las cotizaciones de las divisas en tiempo real?

Existen distintas soluciones que permiten seguir la cotización de las divisas en directo. Usted puede, en particular, utilizar sitios Web especializados en las finanzas, o más simplemente los gráficos puestos a disposición por los agentes de bolsa del Forex.

En efecto, en la mayoría de las plataformas de especulación encontrará gráficos en tiempo real también disponibles en Smartphone o tableta.

 

Análisis del mercado de las divisas en directo

El mercado de las divisas o mercado de valores es uno de los mercados más interesantes para los traders en línea por su fuerte volatilidad y su alta liquidez.

Sin embargo, para obtener beneficios en el Forex, es por supuesto necesario saber realizar un análisis del mercado de las divisas en directo.

 

El análisis fundamental del mercado de las divisas en directo

El análisis fundamental es sin duda el tipo de análisis más pertinente en lo que respecta al mercado de las divisas, especialmente para anticipar las tendencias a largo plazo. Consiste en la utilización de datos económicos o políticos que se publican en un calendario económico para anticipar la reacción de los inversores.

Entre los indicadores fundamentales más utilizados aquí encontramos la tasa de paro, la inflación, el tipo de interés o incluso las decisiones gubernamentales. Las órdenes de compra y venta de los inversores pueden variar mucho en función de estos datos.  Así pues, es totalmente posible determinar en qué sentido va a evolucionar la cotización de un par de divisas utilizando el análisis fundamental y el calendario económico.

 

El análisis técnico del mercado de divisas en directo

El análisis técnico también es muy útil para anticipar los movimientos de los diferentes cross de divisas, particularmente para una estrategia más a corto plazo. Es necesario conocer varios indicadores técnicos para facilitar el análisis, como las bandas de Bollinger, las líneas de tendencia, que permiten conocer la volatilidad de un par de divisas, pero también los soportes y resistencias, que son buenos puntos de entrada y salida del mercado.

Es mejor dar preferencia a los gráficos en forma de candelabro japonés, que proporcionan mucha información útil y permiten detectar un cambio o una consolidación de la tendencia.

 

Cómo llevar a cabo un análisis completo del mercado de las divisas en directo

Como sin duda acaba de comprender, para obtener beneficios interesantes en el Forex es preferible utilizar al mismo tiempo el análisis técnico y el análisis fundamental. Así pues, cuando haya identificado una tendencia alcista o bajista técnicamente, sólo le quedará tomar posiciones en un momento estratégico con la ayuda de una publicación económica importante.

Si no se siente cómodo con estos dos tipos de análisis, en los brokers encontrará muy fácilmente señales de trading gratuitas, eficaces y, muy a menudo, fiables, así como análisis fundamentales diarios de los principales pares de divisas.

La utilización de un módulo de trading social puede también ayudarle a aprender a llevar a cabo buenos análisis al estudiar los que han hecho los mejores traders de la plataforma.

 

Los principales pares de divisas del Forex:

En el mercado de los cambios, dos tipos de pares de divisas se consideran como las principales fuentes de especulación. De hecho, se distinguen los pares de divisas dichas “primordiales” de los pares de divisas asociadas a materias primas. Éstas últimas tienen la particularidad de estar muy influenciadas por la evolución de las cotizaciones de algunas materias primas que representan la principal fuente de ingresos del país emisor.

  • Los pares de divisas primordiales son atractivos debido a su fuerte liquidez y representan divisas muy intercambiadas en el mundo por mediación, en particular, del comercio internacional.  Entre los más populares, se retendrán el EUR/USD, el USD/JPY, el GBP/USD y el USD/CHF.
  • Por su parte, las divisas asociadas a materias primas son interesantes ya que es más fácil prever su evolución. Se trata principalmente de las cross AUD/USD para el oro, USD/CAD para el petróleo y NZD/USD también para el oro.

Especule con los tipos de cambio en directo

Los brokers en línea le permiten especular con las tasas de cambio de los diferentes pares de divisas desde un ordenador o una tableta. Empiece a invertir ahora mismo gracias a sus estrategias.

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Los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 80.6% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.