¿Qué inversión es la más rentable?

Todo el que desea invertir sus ahorros en los mercados financieros se pregunta, por supuesto, qué ámbito de inversión es el más rentable. Aunque resulte complicado o incluso imposible responder con certeza a esta pregunta con respecto a la volatilidad de los mercados y los diferentes activos con los cuales es posible especular, le presentaremos, en este artículo, los diferentes tipos de inversión posibles y sus ventajas e inconvenientes. Tendrá entonces la libertad de decidirse por una u otra inversión según su objetivo propio, su aversión al riesgo y, más generalmente, según su perfil de inversor.  

--- Publicidad ---
Comience a negociar ahora
76.4% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero. Operar CFDs con Plus500
¿Qué inversión es la más rentable?

¿Qué es una inversión rentable?

Antes de presentar las diferentes inversiones y ámbitos de inversión más populares del momento, tomemos algunos instantes para redefinir en qué consiste una inversión rentable. Lo que entendemos por inversión rentable es, ante todo, una inversión o un soporte considerado interesante en la medida que aporta un valor más importante que lo que el mercado propone actualmente. Esta diferenciación positiva puede tener que ver con la composición de la inversión, el modo de gestión o hasta el coeficiente riesgo-rentabilidad.

 

Las diferentes inversiones en bolsa tradicionales

Los soportes y tipos de inversión más frecuentemente utilizados por particulares son, sin duda, los productos de inversión propuestos por los bancos. Y entre los cuales hallará aquí algunos ejemplos concretos entre los más populares:

  • Las SCPI: Las Sociedades Civiles de Inversión Inmobiliaria o SCPI son sociedades de inversión colectiva que apuntan a la adquisición de una cartera de inmuebles con una parte de propiedad inmobiliaria profesional. Las ventajas de las SCPI de rendimiento son varias. Sabemos, en particular, que las SCPI permiten acceso a los mercados inmobiliarios sin tener que invertir una suma importante. Esto permite de igual modo una repartición interesante de riesgos sobre la naturaleza y la ubicación de bienes con suscripción simplificada. Señalemos también que una SCPI se genera a partir de una sociedad que se hace cargo de todos los aspectos administrativos. Por último, la rentabilidad media observada con SCPI es de 5 a 6% netos.
  • El seguro de vida: Otro contrato de inversión, frecuentemente privilegiado por los inversores que tengan una fuerte aversión al riesgo, es sin duda el seguro de vida. Este tipo de inversión suele utilizarse para la transmisión de capital a seres queridos, para constituirse un capital o para diversificar soportes de inversión con ventajas fiscales. Una de las ventajas del seguro de vida tiene que ver con el hecho de poder invertir una parte del capital en un fondo en euros, lo que lo garantiza. Más allá de los 8 años, la fiscalidad también se reduce con respecto a las plusvalías. Retendremos igualmente que la oferta propuesta por los seguros de vida resulta muy variada, con OICVM, acciones, bonos o SICAV, y que los activos líquidos quedan disponibles en todo momento.

 

Posibilidades de inversión en línea

Con los desarrollos de la tecnología y de la digitalización en particular, los bancos ya no son los únicos organismos que proponen inversiones accesibles a particulares. De hecho, desde hace varios años, hemos visto florecer en línea agentes de CFD que proponen invertir en activos variados como divisas, materias primas, acciones en bolsa, bonos o criptomonedas. Volveremos más abajo a las especificidades y ventajas de cada uno de estos valores.

Las inversiones en línea funcionan, por lo tanto, a través de plataformas de trading y con contratos CFD, o contratos por diferencia, que permiten especular al alza o a la baja con el valor de un activo. Contrariamente a lo propuesto por los productos de inversión bursátil clásicos, ya no se trata en este caso de comprar valores o de tomar parte de sociedades, sino simplemente de apostar sobre la tendencia que tomará el precio de un activo.

Concretamente, podrá abrir una posición de compra o venta según sus anticipaciones y cerrar esta posición cuando el activo en el cual ha invertido alcance el objetivo que se ha fijado o el nivel de pérdidas máximas que pueda sufrir. La ganancia o la pérdida para cada posición corresponde a la diferencia entre el precio durante la apertura y el precio durante el cierre de su posición.

Las plataformas de negociación en línea se han desarrollado mucho a lo largo de los últimos años y hoy en día innovan con herramientas de análisis técnico y fundamental para los diferentes mercados, con funcionalidades que permiten, por ejemplo, hacer pedidos de negociación automatizados. Aunque son de libre acceso para todos, le aconsejamos tener un buen conocimiento de los mercados financieros y de las inversiones con el fin de usarlas adecuadamente.

 

Las gamas de activos en las que puede invertir actualmente

Como acabamos de ver, y sea a través de un producto de inversión clásico o a través de negociaciones en línea, existen varios tipos de activos en los cuales podrá invertir con rentabilidades que varían con más o menos fuerza. He aquí una presentación rápida de los activos por los que apuestan los inversores hoy en día.

  • El oro y demás metales preciosos: El oro siempre ha sido una inversión popular, sea para inversores institucionales como para inversores particulares. De hecho, esta materia prima, además de otros metales preciosos, se considera un valor refugio en el sentido que tiende a evolucionar de manera favorable en caso de que colapsen los demás mercados financieros.
  • El petróleo y demás materias primas energéticas: El sector de la energía también es un ámbito de inversión interesante según varios inversores, ya que responde a una demanda mundial importante. De este modo, resulta posible especular con el precio del barril de petróleo o el del gas natural, o incluso especular con las acciones de empresas especializadas en este sector.
  • Las acciones en bolsa: El mercado bursátil es el más conocido cuando se habla de inversiones. Pero la compra de titularidades de empresas cotizadas en bolsa con el fin de constituir una cartera y percibir dividendos no es la única manera de especular con estos valores. Los CFD de las plataformas de trading en línea permiten de hecho también el acceso a los valores de empresas que forman parte de los grandes índices bursátiles internacionales.
  • Las criptomonedas: He aquí un tipo de inversión que ha conocido, desde hace algunos años, un verdadero auge. Estas monedas desmaterializadas, consideradas por muchos como monedas del futuro, resultan interesantes para muchos inversores. Requieren, sin embargo, un buen conocimiento de este ámbito específico, pero se pueden intercambiar también a través de CFD.
  • Las divisas: El mercado de divisas es también una conocida posibilidad de inversión. Es posible especular al alza o a la baja con una tasa de cambio de una divisa con respecto a otra a través de las ofertas de corredores Forex que encontrará en línea, y con un funcionamiento similar al de los CFD.
  • Los índices bursátiles: Por último, si no desea invertir en los mercados financieros, sepa que las acciones en bolsa no son los únicos activos con los cuales puede especular. De hecho, puede elegir un enfoque más global invirtiendo con el precio de los índices bursátiles, al alza o a la baja, siempre a través de CFD.

 

Invertir en propiedades en alquiler para generar rendimientos:

Si dispone de un capital importante, la opción de propiedades en alquiler puede resultar interesante. De hecho, la inversión en el ladrillo, particularmente en propiedades amuebladas se considera también un valor refugio.

Existen cuatro tipos de residencias de servicios con intereses específicos, pero también restricciones que deben conocerse: las residencias de estudiantes, de turismo, de negocios y de ancianos. Suele ser bueno orientar su elección hacia los tipos de residencia para los cuales la oferta sea más importante en la ciudad en la cual desea invertir. Pero tendrá asimismo que delegar la gestión de su residencia a un gestor por vía de un contrato comercial, para no tener que ocuparse de los problemas de gestión. Será también este gestor quien esté a cargo de garantizar el pago de los alquileres.

Por supuesto, este tipo de inversión puede resultar rentable a largo plazo, pero suele requerir también una deuda a largo plazo si pide un crédito inmobiliario para ello.

Por último, hay que anotar que otra inversión muy popular actualmente entre los inversores particulares está en el arte. De hecho, la adquisición de obras de arte de artistas emergentes y que sin duda vayan a ganar valor es una elección prudente, pero también para ello se requieren por un lado excelentes conocimientos del ámbito en cuestión y un capital de inversión relativamente importante.

 

Conclusión

Si sigue buscando una inversión rentable, tiene que definir antes que nada lo que el término de rentabilidad significa para usted. Toda inversión presenta un riesgo del cual debe ser consciente y muy pocos productos o instrumentos de inversión pueden garantizarle beneficios.

Por otra parte, y si decide invertir en solitario, tendrá antes que asegurarse de que dispone de suficientes conocimientos para entender los riesgos y ser capaz de llevar a cabo análisis completos y pertinentes de los valores que negocia.

Preguntas más frecuentes

¿Cuál es el mejor momento para invertir en bolsa?

En realidad, no existe un momento mejor o peor para invertir en bolsa y la respuesta a esta pregunta depende en gran parte de la estrategia que desee establecer, de los soportes e instrumentos que utilizará y de su horizonte de trading. Un inversor a corto plazo invertirá por lo tanto en mercados volátiles como preferencia, mientras que los inversores a largo plazo priorizarán la adquisición de títulos que propongan dividendos interesantes y regulares.

¿Cómo conocer su perfil de inversor?

Como hemos visto en este artículo, es necesario conocer su perfil de inversor antes de lanzarse a cualquier estrategia de inversión en los mercados financieros u otros productos de inversión. Para definir este perfil, deberá tener en cuenta diferentes criterios como su nivel de conocimientos de los activos y del mercado, el horizonte de inversión que plantea, su aversión al riesgo, su capital de inversión y sus objetivos dentro del marco de estas estrategias. La elección de inversiones que realizará dependerá de los criterios mencionados.

¿Existen inversiones libres de riesgo?

Aunque existen algunas inversiones de poco o ningún riesgo, no son las más rentables. Si tiene una fuerte aversión al riesgo, es preferible que enfoque sus inversiones en fondos en euros con seguros de vida, productos de ahorro o bonos del Estado.

--- Publicidad ---
Comience a negociar ahora
76.4% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFD y si puede permitirse asumir un riesgo elevado de perder su dinero. Operar CFDs con Plus500