DEUTSCHE BANK

Análisis de la cotización de las acciones de Deutsche Bank

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Gráfico proporcionado por Tradingview

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Deutsche Bank: aumento de los objetivos tras los buenos resultados del segundo trimestre

06/08/2021 - 08h12

Desde el inicio de la crisis en 2019, el principal banco alemán ha aplicado un plan de reestructuración. Esto le ha permitido obtener un beneficio neto trimestral superior a sus expectativas.

Elementos que pueden influir en la cotización de estos activos:

Análisis # 1

Vigilaremos con especial atención las capacidades del grupo Deutsche Bank para desarrollarse en el terreno digital. En efecto, el grupo invirtió recientemente en diversas soluciones de plataformas informáticas y en estrategias innovadoras de integración digital a sus actividades.

Análisis # 2

La demanda de los clientes bancarios también está en plena evolución. Es especialmente el caso del muy amplio desarrollo de las empresas del sector tecnológico.

Análisis # 3

Si bien el grupo Deutsche Bank está presente actualmente en más de 70 países, con 2 700 agencias y más 98 000 empleados, también se interesa por los países emergentes y las economías en pleno desarrollo, las cuales ofrecen unas posibilidades de expansión muy interesantes.

Análisis # 4

Por último, y si bien la gama de servicios y actividades de Deutsche Bank ya es muy variada, la diversificación actual hacia otros tipos de actividades establecida por el grupo debería permitirle aumentar sus ingresos.

Análisis # 5

En primer lugar, la emergencia de las empresas en el sector tecnológico representa una verdadera amenaza para el Deutsche Bank, ya que ahora desempeñan un papel fundamental en el establecimiento de la economía.

Análisis # 6

Por otro lado, los bancos en línea y su fuerte desarrollo desde hace ahora algunos años también son una amenaza para las participaciones de mercado de Deutsche Bank. Estos bancos de nueva generación proponen, en efecto, tarifas muy atractivas y una gran sencillez de uso mediante el funcionamiento únicamente por Internet.

Análisis # 7

También tendremos en cuenta las posibles reformas reglamentarias que pueden afectar al sector de actividad financiero en los próximos años.

Análisis # 8

Por último, vigilaremos también los tipos de interés, que pueden ejercer presión en los márgenes de los grupos bancarios u obligar a los actores de este mercado a adaptar su forma de establecer tarifas.

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Acera del grupo Deutsche Bank

El grupo Deutsche Bank es uno de los líderes de la banca en Alemania. Su actividad se reparte en varios campos, de los cuales los principales son la banca minorista, la banca privada y la gestión de activos, la banca de inversiones, financiación y de mercado y otros servicios mínimos en la facturación global.

Deutsche Bank gestiona 500 mil millones de euros de saldo de depósitos y más de 370 mil millones de euros de saldo de créditos. Cuenta con 2.907 agencias en todo el mundo, de las cuales la mayoría están en Alemania, pero también se encuentran presentes en Oriente Medio, África, América y Asia Pacífico.

Las acciones de Deutsche Bank cotizan en el mercado Deutsche Boerse AG en Alemania y forman parte del índice Eurostoxx 50.

 

Principales competidores de Deutsche Bank

El grupo bancario Deutsche Bank es uno de los líderes de este sector en Alemania, pero intenta también posicionarse en Europa y en todo el mundo. Por ello, es importante tener en cuenta tanto la competencia nacional como la internacional a la que debe enfrentarse. Esto es necesario para llevar a cabo un análisis fundamental completo y eficaz de sus títulos bursátiles. Antes de empezar a operar con las acciones de Deutsche Bank, le proponemos descubrir aquí la lista de los principales competidores nacionales e internacionales de este banco.

En territorio alemán: Deutsche Bank conserva su posición de líder desde hace muchos años vista la cantidad de sus activos. El único competidor serio del país sigue siendo el grupo bancario Commerzbank, que ha desarrollado su red gracias a un público específico de profesionales. Dresdner y DZ Bank también deben vigilarse.

En Europa: el principal competidor de Deutsche Bank es el grupo francés BNP Paribas, que ocupa el primer puesto de la clasificación, seguido por HSBC Holdings y el banco Barclays.

En el resto del mundo: el Deutsche Bank sufre la competencia del grupo Citygroup, de la China Construction Bank Corporation y del Bank of America. Estos representan, sobre todo, un peligro importante en cuanto al deseo de desarrollo de Deutsche Bank en el mercado asiático.

 

Ventajas y puntos fuertes de las acciones del Deutsche Bank como activo en bolsa

Para tomar una posición larga para la compra de las acciones de Deutsche Bank es importante obtener todos los datos que podrían indicarle una futura alza de la cotización de este título. Para ello, la comparación entre los puntos fuertes y débiles de este grupo bancario es una técnica que ha demostrado que funciona. Para ayudarle con esto, ahora le proponemos descubrir las principales ventajas de esta empresa.

Por supuesto, la posición de este grupo bancario en el mercado europeo es la primera ventaja de esta empresa. En efecto, Deutsche Bank es actualmente el primer banco europeo, sobre todo gracias a su sólida experiencia en Alemania, que es la mayor potencia económica de Europa. La oferta de Deutsche Bank se dirige a todo tipo de clientes, particulares o instituciones, gracias a contratos de gestión de activos, servicios de banca transaccional, de finanzas de empresa en los mercados de capitales, de gestión de patrimonio y, por supuesto, de banca al detalle.

También podemos apreciar como un punto fuerte de esta empresa su capacidad para consolidar sus negocios. En efecto, con el objetivo de reforzar sus actividades, el grupo ha apostado por la optimización de sus recursos y el coste de su capital. Hace poco, también ha llevado a cabo una reorganización total de sus divisiones comerciales en tres sectores diferentes, cuyo objetivo es reforzar cada filial, optimizar así su cobertura y aumentar sus participaciones de mercado.

Más concretamente, en Alemania el grupo Deutsche Bank ha conseguido desarrollarse en el sector del comercio al por menor. Esto ha sido posible sobre todo por la integración de la empresa Postbank y las actividades de PCB en el mercado alemán. De este modo, Deutsche Bank se ha convertido en líder de este campo, con una eficacia global basada tanto en los beneficios más importantes obtenidos como en la estabilidad financiera general del grupo.

El grupo también ha reforzado enormemente sus actividades en la banca de inversión. En efecto, Deutsche Bank ha aumentado sus actividades entre multinacionales de todo el mundo gracias a la creación de un banco de negocios y de inversión, el único de este tipo, que utiliza la larga experiencia y amplios conocimientos de este histórico banco.

Por último, también podemos citar como ventaja innegable del grupo Deutsche Bank su imagen de marca, que es muy fuerte. En efecto, en una clasificación de la revista Forbes sobre las 2 000 marcas mundiales de 2017, Deutsche Bank se sitúa en el puesto 441. El mismo año, la marca fue evaluada en más de 34 mil millones de dólares, con beneficios de 44,28 mil millones de dólares.

 

Inconvenientes y puntos débiles de las acciones de Deutsche Bank como activo en bolsa

Como seguramente ya sepa, los puntos fuertes de Deutsche Bank no son los únicos elementos que hay que tener en cuenta antes de establecer una estrategia de inversión para este título, sino que también debe conocer los puntos débiles de este valor. Así pues, retomemos juntos la lista detallada de los puntos débiles de este grupo bancario que podrían afectar a la evolución de sus títulos bursátiles.

El primer punto débil de la empresa Deutsche Bank, y sin duda el más importante, tiene que ver, por supuesto, con los cambios que han tenido lugar hace poco en lo que respecta a la reglamentación en vigor en algunos sectores de actividad a los que el grupo da preferencia. Estos cambios conllevan, en efecto, un decrecimiento importante de las actividades de Deutsche Bank, así como de la consolidación de sus actividades históricas.

Por último, destacaremos un alcance limitado de este grupo en el campo internacional, y es que si bien Deutsche Bank disfruta de una amplia presencia en el mercado europeo, su desarrollo fuera de esta zona sigue siendo demasiado limitado. Debido a este límite, el grupo no dispone de las mismas ventajas que algunos de sus competidores para desarrollarse en los mercados emergentes, que sin embargo son un objetivo principal para el futuro de las bancas de todo el mundo.

Como puede constatar, los puntos débiles del grupo Deutsche Bank son pocos frente a las ventajas que presenta. Sin embargo, estos obstáculos son frenos que pueden afectar de manera importante a las capacidades de esta empresa para evolucionar de forma positiva en el futuro, y por lo tanto pueden influir mucho en las futuras tendencias de esta acción. Así pues, es conveniente tomarlas en cuenta de una forma inteligente.

Preguntas más frecuentes

¿Quiénes son los principales accionistas del grupo Deutsche Bank?

Actualmente, los principales accionistas del grupo Deutsche Bank son Cerberus Capital Management con un 6%, Hainan Traffic Administration Holding con un 4,82%, Hamad bin Jassim bin Jabor Al-Thani con un 4,07%, Hudson Executive Capital con un 3,14%, The Vanguard Group con un 2,91%, Goldman Sachs International con un 1,62%, BlackRock Asset Management Deutscheland con un 1,61%, BNP Paribas Asset Management France con un 1,43%, Lyxor International Asset Management con un 1,27% y Capital Research & Management WI con un 1,16%.

¿Cuáles son los diferentes servicios que propone Deutsche Bank?

Las actividades del Deutsche Bank se dividen actualmente en cinco servicios principales. Entre ellos se encuentran la división Markets, con el trading y la venta, bonos del Estado, deuda privada, divisas, tipos de interés, las acciones y los derivados; la división Global Transaction Banking, con la financiación de empresas, emisiones de deuda privada y operaciones de reestructuración o inmobiliarias, la división Corporate Finance, con consejos sobre fusiones y adquisiciones y otros, la división Asset Management, con actividades de gestión de activos, y la división Private Wealth Management, para clientes VIP.

¿Cómo analizar los gráficos del Deutsche Bank?

Para analizar los gráficos de las acciones del Deutsche Bank es necesario utilizar los principales indicadores técnicos de tendencia y volatilidad. Entre ellos se encuentran el indicador MACD, las medias móviles, las bandas de Bollinger y los distintos puntos de aceleración o inversión de la tendencia, como los puntos pivote, los soportes y las resistencias técnicas.

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El contenido en cuestión se proporciona solo con fines informativos y no debe considerarse asesoramiento de inversión. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. El historial comercial se remonta a menos de 5 años y puede no ser suficiente para servir como base para una decisión de inversión.

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