Comprar las acciones de Allianz

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Las acciones de Allianz son uno de los títulos bursátiles que se deben seguir en este momento debido a su fuerte volatilidad y a los numerosos indicadores positivos. Si desea seguir la cotización de las acciones de Allianz en Bolsa, le proponemos a continuación algunas explicaciones respecto a las mismas, pero también un análisis histórico de sus precios en los últimos 10 años y, por último, nuestras previsiones respecto a su posible evolución en los próximos años. De esta forma tendrá todo lo necesario para establecer su estrategia de inversión en este título.
 

Acerca de las acciones de Allianz

Antes de nada, interesémonos por el grupo alemán Allianz, que emite las acciones del mismo nombre, y por su actividad. 

El grupo Allianz es actualmente uno de los líderes del sector de seguros a nivel mundial. Sin embargo, también propone actividades bancarias tradicionales. Más concretamente, las actividades de seguros de vida y salud representan más del 54% de la facturación total de esta empresa. A continuación encontramos las actividades de seguros distintos de los de vida, que representan un 39%, y la gestión de activos, que por su parte equivale al 5,2% de la facturación. El resto corresponde a actividades de banca y gestión por cuenta propia.

Actualmente, el grupo Allianz emplea a más de 147 425 empleados en todo el mundo.

 

Principales competidores de Allianz

Con más de 150 mil personas empleadas en todo el mundo, el grupo Allianz está haciéndose un hueco privilegiado en el sector de los seguros en el plano internacional. Disfruta especialmente de una expansión importante que no para de ampliar su mercado con los años. Sin embargo, este grupo debe hacer frente a una competencia cada vez más feroz y presente en este sector. Es la razón por la que le proponemos descubrir aquí con detalle los principales competidores de Allianz. Tendrá que vigilar a estas empresas para llevar a cabo análisis pertinentes de la cotización de las acciones de Allianz. Así pues, los principales competidores de Allianz son los siguientes:

  • AIG
  • AON
  • Allstate
  • AXA Group
  • Delphi Financial Group
  • MetLife
  • New York Life Insurance

Según su implantación, estos competidores pueden hacer más o menos daño a Allianz.


 
Principales socios de Allianz

El grupo Allianz también ha basado una parte de su estrategia para conquistar el mercado en asociaciones bien pensadas y negociadas. Es el caso, por ejemplo, de una asociación de 5 años firmada con el constructor de automóviles Ford en 2014 para la distribución específica de seguros para coches.

Con el mismo principio, Allianz es socio desde hace algunos años del grupo francés SNCF y, por lo tanto, propone seguros de viaje a los usuarios de este grupo.

Más recientemente, Allianz también ha firmado una asociación con la empresa Uber, y así se ha convertido en proveedor oficial de los seguros para conductores de la red, aumentando al mismo tiempo sus participaciones de mercado.

Al margen de estas asociaciones con grandes empresas internacionales, Allianz es muy a menudo socio en grandes acontecimientos deportivos, lo que le permite disfrutar de una imagen de marca interesante y de una publicidad importante en el mundo.

 

Análisis histórico de la cotización de las acciones de Allianz en Bolsa

La cotización de las acciones de Allianz se realiza en el mercado alemán Prime Standard de la Deutsche Boerse AG. Allianz también es una de las empresas que integran el cálculo del índice Euro Stoxx 50.

Desde el punto de vista histórico, los gráficos bursátiles de los diez últimos años nos enseñan mucho sobre las capacidades de fluctuación de esta cotización. 

Desde el 2005 hasta junio de 2007, observamos primero una tendencia alcista que llevó a la cotización de este título hasta los 177.57 €. Una corrección bajista la llevó a continuación a descender hasta los 46.64 € en noviembre del 2008. 

La recuperación al alza siguiente fue más lenta y permitió a la cotización alcanzar los 108.05 € en febrero del 2011. A continuación observamos una nueva recaída, pero más ligera, con un mínimo de 75.31 € en mayo de 2012. Desde entonces observamos una sólida recuperación todavía visible en la actualidad.

 

Algunos datos bursátiles importantes sobre las acciones de Allianz

Además de algunos datos que acabamos de transmitirle acerca de las actividades del grupo Allianz y sobre la evolución histórica de su cotización, es importante conocer los siguientes datos bursátiles adicionales:

  • El precio de las acciones de Allianz cotiza actualmente en el mercado Prime Standard de la Deutsche Boerse AG de Alemania.
  • El grupo Allianz también forma parte del índice bursátil nacional alemán, el DAX 30.
  • La capitalización bursátil total de la empresa Allianz es de 78 466 90 millones de euros.
  • Los inversores institucionales representan un 84,50%, mientras que los privados sólo representan un 15,50%.

 

Historial económico y financiero de la empresa Allianz

Para comprender los mecanismos que hacen evolucionar los precios de las acciones de Allianz tanto al alza como a la baja, hay que interesarse por la historia económica de esta empresa. A continuación le presentamos algunas fechas clave:

  • Entre 1990 y el 2000, la empresa Allianz se desarrolla de forma importante en el plano internacional, con una expansión hacia Europa del Este y la adquisición en 1990 de la empresa Fireman's Fund Insurance Company, de Estados Unidos, por 3,3 mil millones de dólares, así como de AGF en 1998, lo que hace de Allianz el líder de este sector de actividad en Europa. Paralelamente, en el 2000, Allianz desarrolla alianzas estratégicas en Asia, y más concretamente, en China, con inversiones precisas que desarrollan su actividad en este continente.
  • En el año 2000, las acciones de Allianz se introducen en el NYSE estadounidense. Salieron en el 2008.
  • En el año 2001, Allianz compra al Dresdner Bank, que a continuación vende al Commerzbank, con una toma de participaciones y a pesar de una depreciación importante.
  • En el 2005, Allianz inaugura el Allianz Arena, un estadio de fútbol de Múnich que desde entonces se ha hecho famoso.
  • En el 2006, el grupo Allianz se convierte en la primera empresa que adopta el estado particular de Societas Europaea.
  • En 2014, Allianz registra un ligero descenso de su beneficio neto durante el primer semestre, pero sigue siendo líder respecto a su principal competidor, Axa. El grupo adopta entonces una nueva estrategia comercial que tiene como objetivo adaptar de nuevo los seguros y crear otros al mismo tiempo que propone nuevas opciones para los contratos de jubilación. La idea es recuperar este descenso de los beneficios de cerca del 3%, algo que consigue, ya que los resultados siguientes fueron muy superiores a las expectativas.
  • En 2016, Anbang compra las actividades de Allianz en Corea del Sur.

 

Algunos consejos para operar las acciones de Allianz

Para obtener beneficios con las acciones de la empresa Allianz puede, por supuesto, adquirir sus títulos mediante un producto de inversión bursátil bancario propuesto por los bancos en línea. Para ello, debe prever un alza de la cotización de estas acciones a largo plazo y, por lo tanto, apostar por los dividendos o la reventa de sus títulos con una plusvalía.

En este caso, la ventaja es que podrá obtener beneficios tanto de las alzas como de las bajas de los precios de estos activos y tanto a corto como a largo plazo.

 

Ventajas y puntos fuertes de las acciones de Allianz como activo de bolsa

Si forma parte de los inversores que se interesan por las mejores acciones alemanas y desea invertir una parte de sus fondos en la cotización de las acciones de Allianz, su horizonte de inversión dependerá en gran parte de los puntos fuertes y débiles de esta empresa. Para ayudarle a hacerse una idea, a continuación le proporcionamos un resumen de los principales puntos fuertes de este valor.

Una de las grandes ventajas de las acciones de Allianz tiene que ver, por supuesto, con la muy importante imagen de marca de esta empresa, conocida por el público en toda Europa, y no sólo en Alemania. Esta notoriedad se debe a una comunicación mediante marketing muy fuerte y bien pensada, pero también a la reciente diversificación de la oferta de servicios del grupo.

El grupo Allianz es especialmente conocido por sus actividades de seguros de vida y créditos. Se trata de otra de sus ventajas, ya que la empresa es actualmente líder indiscutible de este mercado en Europa y cada año se distancia un poco más de sus principales competidores.

Allianz también se beneficia de una situación geográfica estratégica extremadamente interesante, ya que propone sus productos y servicios en numerosos países y tiene una buena posición en cada uno de ellos. A través de sus diferentes agencias, el grupo emplea actualmente a más de 150 mil personas en todo el mundo y cuenta con una estrategia de expansión internacional que debería permitirle seguir creciendo.

La salud financiera de la empresa también es un punto fuerte para el buen mantenimiento de este título bursátil, con una tasa de endeudamiento baja en comparación con las otras empresas de este sector.

Para resumir, las acciones de la empresa Allianz forman parte hoy en día de los títulos más atractivos del mercado bursátil. En efecto, existen numerosos inversores interesados en este valor, el cual muestra una valorización importante. En la base de este interés también encontramos, por supuesto, los más que satisfactorios y más bien estables resultados de un año para otro.

Las acciones de Allianz seducen antes que nada a los inversores particulares que buscan un valor de alto rendimiento. Por ejemplo, el rendimiento, que fue del 3,97% en 2017, pasó a ser del 4,28% en 2018, lo que presenta un real atractivo para los nuevos compradores.

Por último, las acciones de Allianz son un excelente activo con el que operar a corto plazo, con una volatilidad interesante incluso en intraday, ideal para los traders que utilizan los CFD. Como veremos más abajo, se desaconseja, sin embargo, establecer estrategias más a largo plazo para este título.

 

Defectos y puntos débiles de las acciones de Allianz como activo de bolsa

Por supuesto, y como seguro que ya imagina, el título de Allianz no supone sólo ventajas en lo que respecta a la inversión bursátil. Antes de lanzarse a especular con esta acción en línea, debe también conocer los puntos débiles de esta empresa y poder utilizarlos para su ventaja con una estrategia adaptada. Así pues, ahora le proponemos descubrir estos defectos del valor y los problemas que puede encontrarse la empresa alemana Allianz en los próximos años.

Primero, es importante recordar que la gran mayoría de las actividades de seguros y financiación propuestas por el grupo tiene que ver con el automóvil, ya sea para los particulares o los profesionales. Además, la empresa se expone ampliamente a la salud económica de este mercado, pero también a la muy fuerte competencia de este sector.

Aunque la empresa Allianz posee hoy en día una imagen de marca más bien positiva, sigue sufriendo de algunas controversias respecto al papel que desempeñó durante la Segunda Guerra Mundial, lo que tiende a ralentizar su crecimiento en algunos países marcados por este período y cuyos consumidores más experimentados tienen dudas respecto a esta entidad.

Si bien Allianz es actualmente el líder de varios segmentos del sector de los seguros en Alemania, pero también en Europa, no hay que olvidar que la competencia en este campo de actividad es muy fuerte y que otros grandes grupos europeos intentan cada día arrebatarle participaciones de mercado. Así pues, es indispensable para la empresa mostrar una fuerte competitividad.

Por último, también destacaremos como un punto débil la ralentización del crecimiento del grupo durante los últimos años. Aunque los resultados muestran una cierta estabilidad, el movimiento de crecimiento observado desde el 2011 tiende a disminuir, lo que hace que se tema un retorno a la baja de este valor. En efecto, los inversores prefieren centrar su atención en activos que se benefician de un potencial de progresión de facturación más elevado que el de Allianz. En efecto, debemos destacar que, históricamente, la empresa ha publicado resultados por debajo de las expectativas del consenso, lo que ha decepcionado a los mercados y ha conllevado una precaución mayor por parte de estos últimos.

Por esta razón, y a causa de estos diferentes puntos débiles, se desaconseja a los inversores tomar posiciones largas para este título para los próximos años. Se recomienda más bien concentrarse en estrategias más a corto plazo utilizando herramientas de trading bursátil adaptadas como los CFD.

 

Cómo llevar a cabo un correcto análisis fundamental de las acciones de Allianz

Para terminar este artículo, pasaremos a interesarnos por la forma de analizar la cotización de las acciones de Allianz mediante las novedades y los entresijos del grupo. En efecto, si bien el análisis técnico y la interpretación gráfica deben ser la base de sus estrategias de inversión, no debe dejar de lado el análisis fundamental de este título. Para ello, a continuación le presentamos algunos elementos que debe tener en cuenta imperativamente.

En primer lugar, es sensato estudiar las oportunidades futuras que el grupo Allianz podría aprovechar. Por ejemplo, es el caso especialmente de la estrategia de expansión geográfica de la empresa, la cual intenta desde hace ya varios años posicionarse fuera del simple mercado europeo, sobre todo en los muy buscados países emergentes. Puesto que Europa es un mercado que cuenta con cada vez más competencia, esta estrategia podría permitir a Allianz retomar el camino del crecimiento.

Lo mismo ocurre para la diversificación de los productos del grupo.  Aunque la oferta propuesta por Allianz ya sea muy amplia, sería una ventaja para la empresa interesarse por nuevos segmentos en los que aún no está demasiado presente.

Como todas las grandes compañías de seguros, el grupo Allianz y sus beneficios se exponen en gran medida a ciertos factores exteriores que no puede controlar. Esto concierne, por ejemplo, a las catástrofes naturales, que conllevan un coste elevado de las indemnizaciones y pueden tener consecuencias importantes para la cotización de estas acciones.

Allianz también se enfrenta desde algunos años a una ligera alza del número de fraudes, los cuales suponen numerosas pérdidas para el grupo. Así pues, es interesante vigilar las acciones que establece esta empresa para luchar de forma eficaz contra este fenómeno. Allianz comunica fácilmente respecto a este tipo de problemas y, por lo tanto, podrá encontrar los datos que necesita sin buscar demasiado.

Por último, es evidente que la salud económica y financiera de Europa y los países en los que Allianz propone sus productos tiene un impacto directo en el crecimiento de la empresa. Todos los datos generales respecto al poder adquisitivo, y por lo tanto a la capacidad de los consumidores de suscribirse a nuevos productos y servicios, son indicadores reales de las posibilidades que tiene Allianz de ganar más dinero.

En conclusión, ahora tiene a mano todos los datos necesarios para establecer una estrategia de trading eficaz para la cotización de las acciones de Allianz. Gracias a la combinación de los datos del análisis técnico y del análisis fundamental podrá obtener señales de trading fiables.

 

Nuestras previsiones de evolución de la cotización de las acciones de Allianz en Bolsa

Según los datos extraídos del análisis técnico, parece que el consenso para los próximos años es bastante optimista en lo que respecta a las acciones de Allianz. En efecto, la tendencia alcista actual, en razón de su fuerte volatilidad y la importante liquidez de los títulos, tiene todas las posibilidades de continuar a medio plazo. Si esperamos una corrección bajista a más largo plazo, a ésta debería seguirle un nuevo alza y el alcance de un nuevo máximo histórico.

En el plano fundamental, nada contradice a esta previsión alcista.

Cómo operar con la cotización de las acciones de Allianz

Se puede operar con la cotización de las acciones de Allianz tomando posiciones para las mismas desde una plataforma de trading en línea. Así podrá tomar sus posiciones con la suma que elija y especular tanto al alza como a la baja.


*Los CFD son un producto dificil de entender, la CNMV considera que no es adecuado para inversores minoristas debido a su complejidad y riesgo